Question:
Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) compliance directives for Indian banks are primarily governed under which act?
(a) Banking Regulation Act, 1949
(b) Reserve Bank of India Act, 1934
(c) Prevention of Money Laundering Act (PMLA), 2002
(d) Companies Act, 2013
(e) Foreign Exchange Management Act (FEMA), 1999
भारतीय बैंकों के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और नो योर कस्टमर (KYC) अनुपालन निर्देश मुख्य रूप से किस अधिनियम के तहत शासित होते हैं?
(a) बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949
(b) भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934
(c) धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002
(d) कंपनी अधिनियम, 2013
(e) विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (FEMA), 1999
Correct Answer: (c)
Explanation:
KYC and AML guidelines are enforced pursuant to the provisions of the Prevention of Money Laundering Act (PMLA), 2002 and PML Rules 2005.
AML और KYC निर्देश धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA), 2002 के तहत प्रशासित होते हैं। सही उत्तर (c) है।